В Алматы департамент Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) при координации прокуратуры расследует случай мошенничества под видом выдачи микрозаймов в криптовалюте через сайт Alemcredit.com, сообщает Almaty.news.
По данным следствия, потенциальных заемщиков заманивали через соцсети, где рекламировали займы на выгодных условиях. Для оформления требовалось пройти идентификацию, предоставить личные данные и подписать электронные документы.
Однако после завершения процедур фактические условия сделки, как утверждает следствие, сильно отличались от заявленных. Заемщикам перечисляли сумму значительно меньше указанной, а часть средств удерживали в качестве комиссий и других платежей, о которых заранее не сообщалось.
Информация о полной стоимости займа, размере переплаты, вознаграждении и штрафах не раскрывалась в полном объеме до заключения сделки. Возврат денег осуществлялся через банковские карты третьих лиц — дропперов.
Для работы сайта и взаимодействия с заемщиками использовалась разветвленная инфраструктура, включавшая юрлица, телекоммуникационные ресурсы и технические средства. В ходе обысков в Алматы изъяты SIM-боксы и большое количество SIM-карт, которые использовались для массовых SMS-рассылок.
Расследование продолжается. Иная информация в соответствии со статьей 201 УПК РК разглашению не подлежит.
Ранее АФМ пресекло деятельность сети дропперов в 16 регионах Казахстана. По данным следствия, через банковские счета подконтрольных лиц похищенные средства переводились на криптовалютную платформу для покупки USDT. Также АФМ ранее завершило расследование по делу сети «Актив Ломбард», связанное с незаконными микрозаймами на 19 млрд тенге.